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2天9罚单超千万!北京银保监局:将持续加大监管力度

2019-11-03 18:54:12 来源:南市资讯

新京报(记者黄新宇、陈鹏)10月10日,北京银保监管局官方网站显示,包括上海浦东发展银行北京分行在内的两家机构因13项违规行为被北京银保监管局共罚款890万元,其中包括“资金监管不当导致非法使用信贷资金投资购房”事实上,本月8日和10日,北京银监局宣布了9起罚款,总额为1230万元。据悉,自2019年以来,北京银保监管局不断提高监管检查和行政处罚工作的质量和效率,共做出47项行政处罚决定,对42家金融机构和32名责任人罚款3421万元。

在10日的最新罚款中,北京监管机构表示,上海浦东发展银行北京分行存在8个违法事实,包括“资金监管不当导致投资和购房信贷资金被非法使用”、“信贷资金被转移到定期存单并用于签发银行承兑汇票”、“委托贷款业务被非法处理”、“个人贷款业务管理不当”、“票据业务管理严重违反审慎操作规则”, “同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款”、“借款人非法使用财政资金支付土地出让金”和“批准文件不完整的建设项目通过信托渠道非法使用财政资金”。

据记者统计,除了今天总计890万元的两张门票外,北京银行和保险监管局在10月8日一天内对包括中信信托在内的7家机构共罚款333万元。包括冷雪在内的四名员工共被罚款7万元。

据记者了解,自2019年以来,北京银监局组织开展了“巩固混沌控制成果、推进合规建设”等专项工作。其中,银行业共作出28项行政处罚决定,对25家银行机构罚款2820万元,对5名责任人发出警告,罚款39万元。在保险行业的19项行政处罚决定中,17家保险机构共被罚款383万元,27名责任人被警告并被罚款179万元,1家机构被处罚停止接受新业务,1名责任人被处罚取消资格。监管和执法越来越多地帮助其管辖范围内的银行和保险业防范风险和管理混乱。

北京银监局表示,将全面落实党中央、国务院关于房地产市场的重大决策和计划以及房地产宏观调控政策,彻底惩治和严厉惩治房地产经营领域的各种违法现象,严厉惩治信贷资金非法流入房地产市场的行为。

据北京银行保险监管局透露,自2019年以来,北京共有4家银行和2家信托公司发现银行间投资基金和理财基金被非法用于支付土地出让金,个人消费贷款被挪用于支付购房首付款,个人商品房贷款业务违反房地产监管政策, 信托计划资金实际上投资于不合格的房地产开发商、四证不全的开发项目等各类违法问题,共被处以910万元罚款。

10日上午,中国银行业监督管理委员会发布了《关于开展银行保险机构侵犯消费者权益纠纷整改工作的通知》。北京银监局表示,将进一步纠正涉案企业非法收费和侵犯金融消费者权益的问题。

在调查和处理违反社会关注的行为时,北京银监局立即采取措施,暂停其部分业务,并对一家社会高度关注的汽车金融公司实施行政处罚。深入开展信托公司影子银行和跨金融业务专项检查,依法对部分为银行提供渠道服务的信托公司实施行政处罚,避免违规行为,配合保险机构违规行为。

北京银监会表示,将认真落实中国保监会关于持续治理金融市场混乱、进一步遏制非法经营、严厉打击非法金融活动的工作安排。它将遵循“依法监管、严格监管、公平监管、人民监督”的理念,充分发挥监管的威慑作用,监督北京银行业和保险业的稳步发展,依法经营,有效维护市场秩序,保护金融消费者的合法权益。

新京报记者黄新宇和陈鹏编辑岳财洲校对卓伟。